INVESTMENT

Ein hochwertiger Zusammenschluss

CARAT ist ein hochwertiger Zusammenschluss von Investmentspezialisten, dadurch gründet sich das Know-how nicht wie üblich nur auf dem Maklerpool selbst, sondern wird durch die Kollegen des CARAT-Netzwerks im Sinne des Know-how-Transfers dargestellt. Regelmäßiger Fachaustausch unter Gleichgesinnten ist bei CARAT ein wichtiger Faktor: Von Mensch – zu Mensch!

Bei CARAT erreichen Sie über acht verschiedene Depotstellen mehr als 12.000 regulierte Investmentfonds, ETF´s und weitere Anlageformen:

Im Investmentbereich ist unser vielseitiges Netzwerk für die Kollegen wichtig:

Direkter Zugang

…zu Investment-KVG-Perlen und Initiatoren auf Geschäftsführer-/Portfoliomanager-Ebene.

ganzheitlicher Expertenverbund

von Investmentgesellschaften und hochwertigen Rechtsanwälten, Wirtschaftsprüfern, Steuerberatern, Medien, Fach-Experten, Dienstleistern, etc.

Effiziente und digitale Beratungsunterstützung

mit unseren Fonds-Empfehlungslisten, Zielmarktportfolios nach Risikoklassen und vorgefertigte Modellportfolios.

Breites Dienstleistungsportfolio

Alles aus einer Hand, regulierungs- und gesetzeskonform.

Investmentwelt „All-inclusive“:

Fonds, Factsheets, Formulare, Formalitäten

Globale Suchfunktion

…über die ganze Investmentwelt.

Kunden- und Depotdaten konsolidiert

…über alle 8 Depotstellen verfügbar.

Umfangreiche Investment-Expertise:

Angeschlossene CARAT-Partnerinnen und Partner

90 angeschlossene CARAT-Partnerunternehmen von Vermögensverwaltern und Investmentberatern mit ca. 220 Beratern insgesamt.

Über 900 Mio. Euro

verwaltetes Anlagevermögen in Fonds.

Langjährige Erfahrung

der CARAT-Kollegen im Portfoliomanagement und der Investmentberatung.

Vermögensverwaltungsstrategien

Das Know-how der CARAT-Kolleginnen und -Kollegen wird auch in die Welt der Vermögensverwaltung transferiert. In Zusammenarbeit mit unserer Schwestergesellschaft BfV Bank für Vermögen AG bieten wir unseren Partnern von der individuellen Vermögensverwaltung bis hin zu Ihren eigenen White-Label-Vermögensverwaltungsstrategien einen individuellen Mehrwert für die Investmentberatung. Mit Online-Antrag im Web und elektronischer Unterschrift zum Abschluss per Klick!

 

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Effiziente Anlageberatung nur selten möglich

  • Regulatorischer Verwaltungsaufwand gestiegen
  • Dokumentationsaufwand vor, während und nach Abschluss hoch
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Provision auf dem Regulator-Prüfstand

  • Bestandsprovision nur noch unter Auflagen möglich
  • Servicegebühr oder All-In-Fee als Lösung
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Rechtssicherheit für Berater anspruchssvoll

  • Formularwesen für viele Produkte unüberschaubar
  • Berater haftet für mannigfaltige Beratungsinhalte mit Dokumentation

Die hochwerte Kundenbroschüre ist labelbar für CARAT-Kolleginnen und -Kollegen. Neugierig? Zum Durchblättern können Sie einfach auf die Broschüre auf der linken Seite klicken!

Auch die Online-Antragsstrecke zum Abschluss im Web ist labelbar für Ihre eigene Website:

Tagesaktuelle Online-Factsheets zu den CARAT-Strategien:

Vorteile der Vermögensverwaltung
auf einen Blick:

Online-Abschluss per Klick

Der Antrag erfolgt 100% digital und es ist keine Unterschrift des Kunden notwendig.

Höchste Beratungseffizienz

Automatisierte Dokumentation und schnellere Beratung per Knopfdruck!

Vollständige Transparenz

Die Dokumentation aller Anleger-Angaben wird zusammengefasst.

Höchste Individualisierung

Die Strategieauswahl ist individuell und für  CARAT-Partner frei definierbar.

Flexibilität

Sowohl Einmalanlagen als auch die Anlage von Sparplänen sind möglich.

Digitale Legitimation

Die Identifikation ist per Video-Ident oder auch per Post-Ident-Verfahren möglich.

Mobilität

Die Vermögensverwaltung ist auch unterwegs und auf Smartphones abschließbar

Verringerter Aufwand

Zuverlässiges und effektives Fondsmanagement verringert Ihren Aufwand.

Sachwert-Investments: Substanz stärkt.

Die CARAT verfügt über ein hochwertiges Angebot von geprüfte Sachwert-Investments und einer Expertise von 23 Jahren Erfahrung in diesem Produktsegment. Hier steht die Produktprüfung mit dem Plausibilitätsprüfbericht von vollregulierten AIF´s im Vordergrund.

Flexible und zeitgemäße Beratung erforder eine breite Produktpalette. Sachwert-Investments komplettieren das Sortiment als reale Renditeanlage. Sie umfassen Anlageklassen wie Immobilien, erneuerbare Energien, Infrastrukturprojekte. Für Realwerte im Segment der geschlossenen Fonds spricht, dass auch Kleinanleger an Wertsteigerungen wie bei Beteiligungen an Immobilien in besten Lagen partizipieren. Und sie stellen Wertentwicklungen mit geringer Schwankungsbreite und hoher Stabilität in Aussicht. Geschlossene Fonds, oder: Alternative Investment Fonds (AIF), sind als Finanzinstrumente im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) reguliert und wie Investmentfonds zu kategorisieren.

Haftungsfreigestellte Produkte und umfangreicher Service

CARAT-Partner profitieren von unserem breiten Angebot an haftungsfreigestellten Produkten und unserem umfangreichen Service: Mit unserem Dienstleistungspartner IC Consulting GmbH unterstützen wir Vermittler umfassend und setzen uns gemeinsam für ihren Vertriebserfolg ein.

erstellen Produktberatungsprotokolle.

prüfen Werbemittel auf WpHG-Konformität.

verifizieren Geeignetheits-/Angemessenheitsprüfungen.

erstellen Dokumentationsvorlagen.

legen Provisionen und Zuwendungen offen.

führen Plausibilitätsprüfungen durch.

bieten Ihnen ein Haftungsfreistellungskonzept.

Vorprüfung möglicher Produkte

Außerdem profitieren CARAT-Vermittler von der Vorprüfung möglicher Produkte: von der wirtschaftlichen Plausibilität, über Prospektangaben bis hin zur Leistungsbilanz des Initiators. Die Plausibilitätsprüfung einer Beteiligung für Partner umfasst unter anderem:

Prospekt durcharbeiten.

Angaben detailliert prüfen und nachrechnen.

Vergleich zu adäquaten Angeboten herstellen.

Drittquellen recherchieren.

Antworten der Initiatoren auswerten und einarbeiten.

Prüfbericht anfertigen.